近年来，养老诈骗犯罪呈现发案领域不断扩大、涉案金额不断增加、作案手法不断升级的趋势,“保健品、投资理财、以房养老、低价旅游”等各种为老年人量身打造的养老骗局，严重危害老年人身心健康和财产安全，社会影响十分恶劣。

一、案情简介

2020年3至9月，深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司股东徐某某安排李某（男，萍乡安源区人）让田某某（女，江西瑞昌人）在瑞昌市注册成立深圳泰富养老服务公司瑞昌分公司，朱某某为法人代表，田某某则为分公司实际控制人，聘请业务员高某某、熊某某等人，以购买深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司的泰富地球村二期山水武宁康养生态圈基金债权投资为名，面向社会非法吸收公众存款，后无法兑付本金利息。

深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司于2014年1月16日注册成立，公司注册地在深圳市前海深港，公司运营总部在杭州市江干区，后期搬至南昌市。该公司成立后分别在浙江省杭州市、绍兴市，江西省抚州市、吉安市，广东省江门市、韶关市开设分公司，公司从2016年开始先后向投资者推出“泰富地球村I期香港安养院基金”债权投资项目、“泰富地球村II期山水武宁康养生态圈基金”债权投资项目、“泰富地球村II期尚富医疗基金1号”股权投资项目等项目进行非法集资。该公司的运营模式是：通过各分公司向深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司总公司购买其推出“泰富地球村I期香港安养院基金”债权投资、“泰富地球村II期山水武宁康养生态圈基金”债权投资、“泰富地球村II期尚富医疗基金1号”股权投资项目债权投资，向不特定人群进行销售，投资期限分6个月、12个月不等，到期后再从投资者手中回收并支付约定利润（8%至12%左右），从而达到非法集资。各分公司则从中赚取业务提成牟利。

深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司的“泰富地球村二期山水武宁康养生态圈基金”债权投资项目未在深圳证监会备案，该公司法人代表纪某某、股东曹某、徐某某、沙某某明知该公司资金链出现断裂，还虚构山水武宁养老项目，吸收大公众存款用于填补资金空缺和工资发放，而且法人代表纪经纬案发后潜逃国外。

深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司注册地在深圳前海，公司总部在杭州市，后期搬至南昌市。其法人代表纪经纬，股东曹某、徐某某、沙某某还分别在浙江省杭州市、绍兴市，江西省抚州市、吉安市，广东省江门市、韶关市开设分公司，先后向投资者推出“泰富地球村I期香港安养院基金”债权投资项目、“泰富地球村II期山水武宁康养生态圈基金”债权投资项目、茅台1号项目、“泰富地球村II期尚富医疗基金1号”股权投资项目等项目。

二、案件查处

（一）高度重视，果断立案。公安部深化打击养老诈骗违法犯罪专项行动开展以来，瑞昌市公安局始终坚持线索必查、案件必破，注重全链条、深层次打击，持续保持对养老诈骗违法犯罪的严打高压态势。在全市范围内开展打击养老诈骗违法犯罪专项行动宣传发动活动，并公布举报电话、信箱征集线索。在发现疑似养老诈骗线索后，瑞昌市公安局高度重视，第一时间抽调刑侦、经侦、法制精干警力成立专案组开展侦查。分管局领导全程坐镇指挥，参与案情研究，指导案件侦办，制定周密的抓捕、审讯方案，进一步强化了案件必破的信心。

（二）盯案不放，深入研判。专案组充分发挥多警种合成作战优势，从信息流、资金流入手，深度研判在手信息。实地细致摸排犯罪嫌疑人所在的公司，蹲点侦查犯罪嫌疑人组织活动的酒店，对犯罪嫌疑人的车辆进行全天候的实时跟踪，通过对人员不断拓展分析、查证落地，初步明确了以纪某某、曹某（女）、徐某某、沙某某等人为首，李某等人为骨干的以投资养老产业非法募集资金的犯罪团伙，基本摸清了组织架构、成员分工、运行模式和资金往来等情况。

（三）精准打击，捣毁窝点。专案组坚持“打源头、追流向、挽损失”，在摸清犯罪团伙组织架构和日常运行方式的基础上，果断收网抓捕，一举抓获嫌疑人5名，现场查获涉案手机、涉案车辆3台，用于诈骗的“地球村二期山水武宁康养基地”合同书，认购协议书、宣传资料若干等重要证据。

（四）系统梳理，固定证据。该案主要犯罪嫌疑人反侦查意识较强，审讯中始终含糊其辞。专案组及时转变思路，对涉案账本、微信记录等证据反复核查，查清深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司法人代表纪某某伙同曹某、徐某某、沙某某分别在浙江省杭州市、绍兴市，江西省抚州市、吉安市，广东省江门市、韶关市开设分公司，向投资者推出“泰富地球村I期香港安养院基金”债权投资项目、“泰富地球村II期山水武宁康养生态圈基金”债权投资项目、投资期限分6个月、12个月不等，到期后再从投资者手中回收并支付约定利润（8%至12%左右），从而达到非法集资的目的。

三、案件警示

（一）提升识骗防骗能力。一方面老年人辨别诈骗的能力相对弱一些，另一方面老年人对自身健康尤其关注。由于老年人缺乏专业的健康知识，再加上“专业”医生和“话术”吹捧就很容易受骗。公安机关、检察院、法院、司法局等部门应联合开展老年人消费维权、防范养老诈骗法律援助等专项行动，充分调动老年人的积极参与意识和监督意愿，让骗子无机可乘。要以防为主，追赃难度大。该案件仅追赃48万余元。

（二）打击养老涉诈乱象。公安机关加强执法合作，与市场监督管理局等部门紧密协作，开展涉老领域专项执法检查、隐患排查，构建行政审批、行业监管、执法处罚有效衔接的“全周期”闭环监管模式，堵塞监管漏洞，进一步铲除黑产滋生土壤，让不法分子“不敢骗、不能骗、骗不了”。

（三）强化日常宣传教育。犯罪分子打着关爱老年人的幌子，采用嘘寒问暖、上门陪伴等“孝心”攻势，通过“亲情”服务与老年人建立起“信任”关系，通过温情麻痹使老年人“无法拒绝”“心甘情愿”地掏腰包。子女要常回家看看，加强与父母的沟通交流,丰富老年人的情感归属，让老年人更多的感受到家庭温暖，不给骗子可乘之机。